מהו תכנון פיננסי ופנסיוני?

 

תכנון שמטרתו להבטיח את עתידו הפיננסי של התא המשפחתי (הרחב ו/או המצומצם).

תכנון נכון לוקח בחשבון את האירועים הצפויים וגם את האירועים הבלתי צפויים שעלולים להתרחש והופך אותם לכאלה הניתנים לגידור מראש ומאפשר התמודדות עם סיטואציות מורכבות וקטסטרופות באמצעות ההגנות המתאימות.

 

השלב הראשון כולל את מיפוי הנכסים הפיננסים והפנסיונים:

• תיקי השקעות

• השקעות אלטרנטיביות

• כסף פנוי

• פוליסות חיסכון

• קרנות השתלמות

• ביטוח מנהלים

• קרן פנסיה

• קופת גמל

• ביטוח בריאות

• ביטוח סיעוד

• ביטוח חיים

• א.כ.ע

 

השלב השני כולל את ניתוח הנכסים והתאמתם למאפייני הסיכון האישיים, טעמי ההשקעה השונים, היכולת הכלכלית וכן היעדים השונים של המשפחה על-פני ציר הזמן. תכנון הנכסים מתייחס לכל אחד מהצמתים המרכזיים בחיי הלקוח, ומקצה עבורם את המשאבים הדרושים מבעוד מועד.

 

כחלק מניהול הנכסים, מתבצעת בקרה שוטפת על ביצועי ההשקעה מול היעדים שהוגדרו מראש וכן בחינה תקופתית של התאמת המבנה והקצאת הנכסים לשלבים השונים בחייו של הלקוח. 

 

השירות השוטף כולל את כל התפעול והבירוקרטיה אל מול חברות הביטוח וחברות ההשקעות השונות, החל מההפקדות השוטפות ועד טיפול בתביעות השונות וסילוקן.